财富管理师杂志封面人物-吴晋江大浪淘沙，唯专业至上

人物介绍

中国保险界第一代代理人（26年）

500人高绩效综合金融保险营销团队业务总监

国际财富管理协会（IWMA）保险分会首任会长

MDRT特训营2015年、财富2018年十大名师

中国平安五星级讲师

得到讲师

凤凰卫视特邀嘉宾

深圳市金融商会理事

中国大陆第一批CIAM（保险博士）

CPBA（国际注册私人银行家）

IMA全球保险最高荣誉保险名家管理金奖

广西岑溪市河六村平安仁爱希望小学名誉校长

锟辰兄弟慈善基金项目发起人

时代更迭，管理商业市场变幻莫测，师杂上客户的志封需求不断提升，对保险从业人员的面人要求越来越高。在平安人寿深圳分公司业务总监吴晋江看来，物吴唯专竞争愈加激烈的晋江环境下，从业者更应该提升自身的大浪专业素养，为客户提供专业、淘沙全面的业至服务。

高瞻远瞩，财富鉴往知来

“提前对市场需求作出反应，管理主要是师杂上基于自己对经济市场的了解以及未来趋势的判断。2010年房价开始大幅上涨，志封房地产增值带动高净值人群的面人财富快速增加。可投资资产规模的扩大，必然带动资产的配置、管理与传承等需求。预见未来，快人一步，才能更好地淬炼专业，才能帮客户预判风险，过滤风险，进而满足他们的需求乃至梦想。”吴晋江说道。

时至今日，变幻莫测的经济环境之下，叠加近来频发的“黑天鹅”事件、不断加剧的潜在风险与人口老龄化时代即将到来的种种因素，财富安全所受到的威胁愈加增大。婚姻风险、经营风险、传承风险、税务风险……林林种种，无一不对财富产生影响和威胁。

这种情况下，越来越多的人开始慢慢感知财富管理的重要性，需求也逐渐凸显。

让吴晋江实际感知到顾客对财富管理的需求，源于一位相识多年的客户朋友的咨询。有一天，客户突然造访，并向吴晋江询问了关于养老金方面的问题。当时，吴晋江很是诧异，他们合作了那么久，此前从未听客户提起此事。一番询问之下，客户表示，年轻时资金充裕，尚未有相关担忧。及至年老，才忽然发觉，退休金对于退休后的品质生活来说就是杯水车薪，何况随着年龄的增长，身体状况难免需要不时地维护，对资金也提出了更高的要求。几番思量之下，就来咨询财富养老方面的相关事宜。

“很多事情，都要经历后，你才会真正地去思考。”这是吴晋江从业二十多年来的一个感悟。身为保险代理人，他见过身边很多企业主由于各种潜在的、未知的风险而陷入被动之境，比如因未提前筹划而遭遇突发状况，导致传承失败；因婚变影响致使公司上市计划搁浅；因现金流准备不足，致使公司倒闭；等等。“这些事情见过太多了，你会发现，高处不胜寒。越有钱的人，烦恼越多，需求越多，需要提前考量和筹划的也越多。”吴晋江说道。

行远自迩，笃信不怠

在2005年，理财规划还未被热议之时，吴晋江就参加了RFC（注册财务顾问）培训，学习财富配置、投资等方面的知识。

RFC证书的考试作为一项国际考试，在全球金融投资领域里具有极高的知名度与认可度。据统计，全球范围内拥有RFC证书的人士大约在4000左右。隔年，吴晋江还参加了公司举办的全国巡讲相关课程。

这些理财规划知识的储备，为他在财富管理方面的前瞻埋下了理论前提。同时，吴晋江还会与发达国家的相关人员就理财规划进行沟通交流，面对国外健全的财富管理体系，对比国内外的发展状况与经济周期，探究国内市场前景的可能性。

合抱之木，生于毫末；九层之台，起于累土；千里之行，始于足下。而所谓的高瞻，并不是一时之间凭空迸发的念头与感想，更需要理论的依托与加持。吴晋江的远瞩，是在他不断地学习与深造下，加之一定的市场判断所得出。

“好人挣钱的时代来临了。”面对波谲云诡的时代背景与“内卷”加剧的商业战场，吴晋江如是说道。“这里的好人指的是有能力且踏实的人。”

社会现状，人人抢头“变现”，浮躁气息充盈坊间。殊不知，深耕其业，踏实做事，提升自我，方能长远。“身为保险代理人，专业度是前提，客户需求是第一位，随着财富的积累，客户的财富管理需求逐渐凸显，过去大多是概念性的理论知识，如今是我们真正展现专业素养的时候了。”吴晋江说道。

在日积月累形成了大量的知识输入后，要进行一定的总结，形成知识的内化，才能做到更有效的输出。知识是如此，生活亦然。

吴晋江深谙其道，出版了自己的人物传记书籍——《逐》，透过书籍，可以看到第一批南下深圳创业者30年岁月的磨砺与奋发，看到中国保险行业发展的时光；透过创业者的岁月沉浮，看到时代的变迁与发展。

吴晋江自谦道：“这更多的是人生中的一个自我总结，如果能给旁人带来思考与借

鉴，那是我的荣幸。”

仁覆积德，爱人好士

胸怀全球的世界观、因时而变的经营观、创新创业的进取心、报效社会的责任感，这就是马蔚华所认为的企业家精神。吴晋江认为，作为一个领导者，就应当拥有这种精神，去做好部门及团队乃至公司的经营管理。

对于团队管理，吴晋江自始至终都是推崇培养团队的自主经营意识。当前市场变化大，行业竞争愈加激烈，对于保险代理人在专业素养与服务态度方面的要求也越高。如果团队成员还是要靠上级领导在背后不断地鞭策与监督才有所行动的话，在行业的“内卷”之下，终究会被淘汰。

而团队成员除了要具备自主意识与能力之外，还应该怀揣着创业的心态去做事，一来可以增加自己工作的积极性，减少被监督意识；二则是团队成员的工作效率与质量也会不断提升，更大程度地激发他们的潜能，促使他们更快地成长。

其实，吴晋江除了以保险营销者的身份活跃在大众视野中，他的另一重身份——公益慈善家也为大家所致敬。

从2008年到现在，吴晋江的公益之行，一直在路上。援建希望小学、开展支教、为贫困地区小学捐物，并于2016年发起成立“锟辰兄弟慈善基金”，开展中国青少年的慈善教育，提升了保险代理人在慈善公益方面的影响力。饮水思源，心怀感恩；取之于社会，回报社会。

“专业、服务是未来保险代理人的核心价值，无论人工智能怎么发展，具有坚定使命感的保险人是很难被完全替代的，因为保险与财富管理的本质是有温度的人性关怀与人生规划。”这是吴晋江参加2017年MDRT大会后的一个感想。时至今日，他的所言所行，也在证明着这个事实。

很赞哦!（191）